Падение Рубля и рост Доллара: почему Доллар растёт и дорожает, а Российский Рубль падает и дешевеет? Динамика курса USD ЦБ РФ

Наверняка, очень многих Россиян — если не всех — волнует один весьма насущный вопрос: что творится с курсом рубля, почему он падает? И почему доллар растёт?
Некоторые ответят — «Это всё из-за САНКЦИЙ!» — и будут отчасти правы, но лишь — отчасти. В этой статье я постараюсь дать простой для понимания простого обывателя, и развёрнутый ответ по этой теме.
Итак, что происходит с курсом USD/RUB, и почему он растёт? А точнее,
ПОЧЕМУ РОССИЙСКИЙ РУБЛЬ ВАЛИТСЯ?
Для начала, определимся, кто устанавливает текущий курс рубля относительно к доллару и другим мировым валютам:
Официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю устанавливаются Центральным банком Российской Федерации без обязательства покупать или продавать указанные валюты по данному курсу. Официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю устанавливаются ежедневно (по рабочим дням) приказом Банка России, вступают в силу на следующий календарный день после дня установления и действуют до вступления в силу следующего приказа Банка России о курсах иностранных валют.
Отсюда: www.cbr.ru/currency_base/daily.aspx?C
Официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю устанавливаются Банком России исходя из рыночных котировок, сформировавшихся на основе спроса на иностранную валюту и ее предложения на валютном рынке. В частности, официальный курс доллара США по отношению к рублю рассчитывается на основе котировок по данной валютной паре на межбанковском ВНУТРЕННЕМ валютном рынке. Расчет официальных курсов других иностранных валют по отношению к рублю основывается на официальном курсе доллара США к рублю и котировках данных валют к доллару США на международных валютных рынках, на межбанковском внутреннем валютном рынке, а также официальных курсов доллара США к указанным валютам, устанавливаемых центральными банками соответствующих государств. Официальный курс СДР (специальных прав заимствования) по отношению к рублю рассчитывается и устанавливается Банком России на основе официального курса доллара США по отношению к рублю и курса СДР к доллару США, установленного Международным валютным фондом.
Отсюда: www.cbr.ru/ireception/?Prtid=dofr_q_cur
Таким образом, имеем три неоспоримых факта:
- Курс рубля к доллару устанавливается ЦентроБанком РФ;
- Курс usd/rub котируется именно на Российском межбанковском ВНУТРЕННЕМ валютном рынке, а не на какой не на бирже.
- Курс рубля ко всем остальным валютам регулируется через курс рубля к доллару.
Т.е. основным фактором, влияющим на курс, является всё-таки ЦентроБанк, как крупнейший и главный участник межбанковского внутреннего валютного рынка России.
Если кому интересно — может ознакомиться более подробно:
Так почему-же, всё-таки, Центральный Банк РФ «валит» собственную национальную валюту? Тут вопрос уже лежит совершенно в другой плоскости — экономической.
Общеизвестно, что доллар — является мировой резервной валютой, т.е. все внешние взаиморасчёты стран на внешне-торговом рынке производятся исключительно в долларах.
Россия — как крупнейший поставщик нефти и газа за рубеж — так-же вынуждена продавать их за доллары. Полученные доллары направляются в Золото-Валютные Резервы Центрального Банка — ЗВР.
Для развития российской экономики необходимы рубли. Но вот только не все в курсе, что ЦБ имеет право напечатать СТОЛЬКО РУБЛЕЙ, сколько имеется золото-валютных резервов в его распоряжении, согласно текущему курсу! Ни больше.
Т.е. ЦБ может напечатать ровно столько рублей, сколько добыто золота, и помещено в хранилище, по его текущей стоимости, ЛИБО — сколько было получено иностранной валюты — ДОЛЛАРОВ — по внешне-торговым операциям, в частности — за продажу нефти и газа, по его (доллара) текущему курсу.
Таким образом, обобщим: Центральный Банк РФ НЕ МОЖЕТ, печатать столько денег, сколько необходимо для экономики РФ, в отличии от ФРС США, однако — ЦБ может регулировать курс доллара относительно национальной валюты.
А теперь взгляните на эти два графика:
Динамика цен на Нефть Brent (ICE.Brent), USD/баррель
Динамика курса USD ЦБ РФ, руб.
Из этих графиков можно увидеть чёткую взаимосвязь падения цены на нефть, и роста курса доллара: начиная с 19 июня 2014 года, стоимость нефти, находившаяся на пике в 114.99$ за баррель, начала стремительно падать вплоть до текущего момента, до значения 82.7$.
И сразу же, с началом падения цены на нефть, с 23 июня начался стремительный рост курса доллара, вплоть до пика цены, который на 31 октября составлял 43.39 рубля за один американский доллар.
Почему это происходит? Да элементарно! В стремлении напакостить России, Америка начинает искусственно снижать цены на нефть, распродавая нефть из стратегических запасов, рассчитывая заменить её в будущем собственной сланцевой нефтью, себестоимость добычи которой составляет 80$ за баррель. ФРС США может печатать доллары в любом количестве, по цене краски и бумаги, соответственно, США может себе это позволить.
Однако, Саудовская Аравия, являющаяся одним из лидеров по добыче и продаже нефти, увеличивает объёмы, и так-же искусственно снижает цены на нефть, но уже — что-бы откинуть американцев назад в области разработки и добычи сланцевой нефти, сделав её НЕ РЕНТАБЕЛЬНОЙ. Этот шаг — снижение стоимости нефти ниже её себестоимости добычи в штатах — отбросит разработку сланцевых месторождений в США на десятилетия назад.
Таким образом, арабы просто «мочат» конкурентов в лице США, подрывая их сланцевый нефтяной бизнес, делая его невыгодным и нерентабельным. Мочить Россию им НЕ ВЫГОДНО, т.к. себестоимость добычи нефти у нас и у них — примерно одинакова, и опуская цену ещё ниже, они так-же навредят и себе, сделав свою собственную добычу невыгодной.
А что-же — Россия, и как со-всем этим связано падение рубля и рост доллара? А самым непосредственным образом: чем ниже цены на нефть — тем меньше долларов получит ЦБ в свои золото-валютные резервы. И соответственно — тем меньше рублей он сможет напечатать, и пустить в экономику и социальную сферу.
Прямым результатом нехватки денег в экономике РФ может быть социальный и экономический кризис, чего США и добиваются!
Повышать объёмы продаж нефти РФ так-же НЕ ВЫГОДНО, т.к. это ещё больше снизит цены на нефть, делая её не рентабельной.
ПОЭТОМУ, Центральный Банк делает следующее: повышает курс доллара относительно рубля, что бы получив МЕНЬШЕЕ количество долларов, но по БОЛЕЕ ВЫСОКОМУ КУРСУ, напечатать БОЛЬШЕ КОЛИЧЕСТВО национальной российской валюты, а точнее, именно то, которое необходимо для экономики и социальной сферы, согласно государственному бюджету.
Вот и всё! Отсюда — имеем следующую тенденцию:
Пока нефть продаётся за доллары — рубль будет дешеветь, вместе с падением цены на нефть. И наоборот, рост мировых цен на нефть обеспечит укрепление рубля.
Почему Россия продаёт нефть за доллары, а не за рубли — это уже вопрос в другой плоскости, исторической и политической. Последний, кто попытался торговать нефтью за собственную национальную валюту — золотой динар — был ливийский лидер Муаммар Каддафи.
К чему это привело — всем известно: он был убит за одну только попытку это сделать, а его страна была разрушена и разграблена. Примерно то-же самое планируется и у нас.
Однако, Россия уже делает постепенные попытки избавиться от долларового рабства, начиная производить расчёты за продажу нефти в национальной валюте: так, уже достигнута договорённость с Китаем — крупнейшим потребителем нефти — о взаиморасчётах в национальной валюте наших государств, рублях и юанях, минуя доллар.
И как только это произойдёт — доллар ждёт неминуемый крах, а его курс относительно рубля упадёт ниже плинтуса. Т.к. американский доллар — в отличии от российского рубля — не обеспечен вообще ничем, кроме краски и бумаги, на которой он напечатан.
Почему ЦБ может напечатать рублей столько, сколько есть золота и валюты в ЗВР, а не столько, сколько требуется — это уже совершенно другой вопрос, и возможно, он будет рассмотрен в одной из следующих статей.
инвестируйте в золоте
Золото непрерывно падает в цене с сентября 2011 года, и сейчас находится на ценовом дне.
Значит ли это, что как раз сейчас в золото выгоднее всего вкладывать деньги?
Категорически — нет. Покупать надо тот актив, который ПРИНОСИТ ДИВИДЕНДЫ, а не — может вырасти в цене в перспективе. Т.к. он может вырасти — а может и не вырасти, и даже наоборот.
зачет… полный зачет…
Спасибо за пояснение а то я слабо понимаю в этих вопросах. А вот сегодняшняя новость на майле испортила настроение: бензин в США подешевел ( auto.mail.ru/article/52774-v_ssha_benzin_stal_stoit_deshevle_moloka/?sk=413efd40 ) Почему в нашей стране, богатой нефтью, бензин так дорог, этого я понять тоже не могу.
крах долара и евро неизбежен, вопрос во времени. валюта посути это товар и как известно переизбыток товара в рынке неминуемо ведет к снижению цены на него. посути одна наша страна способна уничтожить эти 2 валюты, стоит выпустить их в рынок и запросить у тойже америке и евровы выплаты за наш экспорт в рублях или даже в любой другой валюте(но увы это пока невозможно из за того что мы зависим от импорта), также это многим просто не нужно, как всегда богатый хочет стать еще богаче, а бедный об этом голову не забивает. вот такое мнение устоялось у меня в голове
Спасибо за статью.Толково,кратко,доходчиво.
Можно же и на падении курса зарабатывать 😉
Вспоминаю макроэкономику из университета и обсуждения на работе.
Вроде ни одно слово не вызвало рези в ушах.
Браво, Дмитрий. Хорошая статья.
По хорошему еще можно взять исторические данные по графикам, начиная с 23 июня и вычислить коэффициент корреляции. Он, понятно, будет отрицательным.
Также есть моменты, когда в каком-то месяце нефть во флэте, но при этом USD/RUB растет. Значит корреляция не полная. Как бы это объяснить, за счет чего продолжается рост?
Какую стратегию можно сделать? Смотрим на график нефти, как только идет дроп от флэта с пробитием последнего локального минимума флэта, то входим в USD/RUB на лонг.
Думаю так. Спасибо!
Элементарно — мы продаём за доллары не только нефть, но и газ, металлы, продукцию оборонной промышленности. Они тоже оказывают влияние на курс. Глупо было бы сводить всё к одной лишь нефти. Статья призвана лишь на пальцах объяснить, что да как, в общих чертах.
Все верно. по данным из вики, нефть составляет треть получаемой Россией долларовой массы marker.to/ZH55XD
Зависимость уж очень сильная.
Недавно изучал этот вопрос и согласен с сказанным в вашей статье чуть более, чем полностью.
Есть и вопросы которые не нашли ответов: не национализированный центробанк, слив данных из почти всех русских фин.учреждений в налоговую службу США по их прихоти, которую звать FATCA. Россия тут не особенная. Сначала был сломлен швейцарский банк 1tv.ru/news/world/15107 , а потом и наши подписались сами, чтоб не иметь проблем. rigma.info/news/finansy/sberbank_zaregistrirovalsya_v_nalogovoy_sluzhbe_ssha/
Для меня вообще ситуация загадочна. Контролируемый сырьевой придаток печатного станка. А чуть что, демократию.
Благодарю за статью. Очень интересно!
Спасибо за статью. Буду рад видеть продолжение этого цикла.
Всё правильно написано. Эту систему, когда весь остальной мир работает на «америкосов», придумали в 1944 году и назвали «Бреттон-Вудской». Там, кстати, и было прописано сколько может печать собственной валюты каждая «прогнутая» страна. У России сейчас появилась реальная возможность сломать рабскую систему. Я слышал, Россия уже начала заключать контракты в рублях с Китаем и Белоруссией. Подождите немного, уже не за горами крах доллара.
Со стороны может показаться, что американцы очень умные и трудолюбивые, раз смогли построить такую мощную экономику. На самом деле это дутый пузырь. Взгляните на госдолг США, который достигает уже 18 трлн.долларов, в то время как годовой ВВП США 16 трлн. Но США может печатать доллары неограниченно, поскольку они кукловоды, поэтому их это особо не напрягает, ведь это они создают правила игры. Вообще-то термин «напечатать» не совсем корректный, на самом деле всё происходит ещё проще, деньги создаются в электронном виде (в виде «циферек» в компьютерах ФРС), т.е.даже не надо тратиться на бумагу и краску. Просто казначейство США печатает очередные гособлигации, сколько ему нужно, а ФРС тут же вносит «циферки» в компьютер. И всё счастливы.
Отличная статья,Дмитрий! Все чётко и ясно!Дмитрий,напишите,пожалуйста,статью про вирус эбола и про прочее затуманивание мозгов населения всего мира с целью «поиметь» прибыль. Пример:»..АВ радио»:»с того то,того то будут собраны средства на борьбу с вирусом эбола..».Напишите,Дмитрий, как это делается и заставьте задуматься хотя бы людей нашей привеликой страны!
Про наказания за отказ от долларовых расчетах между государствами надо отдельную статью написать, людям будет интересно, и главное показательно как ниоткуда появляються «террористы». Иран стал опасным террористическим государством с ядерной программой после обьявления Махму́дом Ахмадинежа́дом продажи нефти за нацинальную валюту. И многим может на первый взгляд показаться что все идет более-мение гладко в этом конфликте, но это не правильно. НАТО было готово вступить в войну с Ираном, даже полетели ракеты с французкого корабля, но они никуда не прилетели (как впрочем и хохлятской хунты баллистические ракеты развалились с чейто непонятной помощью в воздухе), после этого инцендента нато жидко обосралось, и как мы все увидели вторжения небыло. Ну и Путин с Медведевым говорили много про биржу в Калининграде торгующею энергоносителями за рубли, начали воплащать грузины полезли в Осетию, вооруженный конфликт. Сейчас хохлы скочут, а Россия словами проамериканской прессы, и даже некоторых «политиков», становится террорестической страной. И развязку всех этих событий мы, скорее всего большинство из нас, должны скоро увидить.
Почему американцы так ревностно относятся к попыткам торговать энергоресурсами в нацвалютах? Всё очень просто — мировой оборот от продажи нефти около пол-триллиона долларов. Все расчеты идут через американские банки. С каждой транзакции они имеют 1-2%. Дальше можете сами подсчитать сколько американская экономика получает «нахаляву» только от сделок с нефтью. Недавно слышал в новостях, что с Ираном Россия тоже начала торговлю в нацвалютах (помимо Китая и Беллорусии). Дело Каддафи живет!!!
Почему Центробанк и Правительство РФ не предпринимают никаких действий по укреплению рубля? Потому что в краткосрочной перспективе это выгодно и тому и другому. В банковской сфере самые высокие доходы именно в кризисный период, когда можно тупо скупать валюту тоннами и на следующий день продавать её уже по более высокой цене. Схема одна и та же уже отработанная в 90-е и в двухтысячные. Центробанк выдает льготные кредиты коммерческим банкам (якобы для поддежки производства), а они их прокручивают сотни раз, играя против собственной валюты. Правительству тоже выгодно: наладится импортозамещение, поднимится собственное производство, залатаются дыры в бюджете. Правда, всё это произойдет за счет населения, поскольку цены растут, сравнительные доходы падают. Так что затягивайте пояса, граждане. А вообще России давно пора отвязываться от доллара и сейчас самое подходящее время для этого, но Центробанк то ли не может, то ли не хочет этого делать.
Все идет к войне! Только американцы вряд ли будут марать руки. Для этого есть ИГИЛ или НАТО. Просто так америка нас не отпустит, будут давить до конца…