Только за 2014 год лопнули четыре крупнейших финансовых пирамиды, позиционировавших себя, как Форекс-брокеры – MMCIS, Милл Трейд, Форекс-Тренд и Пантеон-Финанс.

Три из них были организованы на территории Украины, с заявленной юридической регистрацией в офшоре, с юрисдикцией, недоступной рядовым гражданам СНГ, что, впрочем – не мешало им вести «бизнес» в т.ч. – и в России. Милл Трейд — с регистрацией в РФ.

Естественно, никакой финансовой или коммерческой деятельности эти компании по месту заявленной регистрации не вели, практически не попадая в поле зрения регулирующих органов юрисдикции, ограничиваясь лишь деятельностью в СНГ.

Результат – сотни тысяч обманутых граждан России и Украины, попавшиеся на крючок и уловки мошенников – лишились своих средств, а ответственные за это граждане, вроде Кондакова, Суржика и Ко, так и остались практически безнаказанными.

Даже по приблизительным подсчётам, мошенники поживились на ДЕСЯТКИ МИЛЛИАРДОВ рублей и гривен. И это – только три крупнейших скама за прошлый год, не учитывая множества мелких лоховозок всех мастей и пошибов.

Что явилось причиной, и привело к столь печальному результату? Причина – не однозначна, и имеет целый ряд предпосылок.

Во-первых, это повальная и тотальная финансовая безграмотность населения СНГ. Граждане – преимущественно, пенсионного и предпенсионного возраста – понятия не имею об финансовых и экономических процессах, что такое деньги на самом деле, как они появляются, и верят в различного рода сказки про Форекс, добрые инвестиционные компании, раздаривающие прибыль, и т.д.

Молодежь более подкована в интернет-технологиях, и уже более-менее соображает, что к чему, но – с полным отсутствием моральных норм и принципов. Т.е. примерно догадываются, что соучаствуют в мошенничестве, но ради лёгких и быстрых денег готовы рискнуть и поступиться совестью.

Наиболее устойчивыми к разводам и уловкам мошенников является категория граждан в возрасте 25-45 лет, в основном – имеющих какое либо образование, и успевших получить определённый жизненный опыт. Такие люди уже умеют мыслить и анализировать, не принимая всё на веру, тем не менее – и среди них находятся персоны, не обременённые совестью, либо откровенно отмороженные, как религиозные фанатики, либо просто тупые.

Во-вторых – это полная отрешённость и абстрагированность Государства от решения данной проблемы, и регулирования процессов в этой области.

Так, «рынок Форекс», фактически являющийся букмекерским бизнесом в чистом виде, СОВЕРШЕННО и НИКАК не регулируется ни законодательно на уровне государства, не лицензируется Центробанком, при этом, практически ВСЕ брокеры-букмеккеры зарегистрированы в офшорах, и все деньги, слитые трейдерами, перекочевывают туда же, фактически изымаясь из Российской экономики.

Не лучше обстоят дела в пресечении деятельности самых обыкновенных финансовых пирамид: законопроект о «финансовых пирамидах» до сих пор так и остался законопроектом, и когда наконец-то станет полноценным законом – неизвестно. А статьи 159 УК РФ «мошенничество» явно не достаточно для пресечения мошеннической деятельности, т.к. де юре – она может быть применена, только уже по факту скама – когда мошенники вывели деньги за рубеж и скрылись сами.

При этом, вернуть деньги, но и вообще доказать что либо – зачастую не представляется возможным, способствуют этому и сами горе-вкладчики, которые не удосуживаются написать заявление о мошенничестве даже через год после скама, будучи убеждёнными, что «всё бесполезно».

Подливают масла в огонь и сами правоохранительные органы, которые не только не стараются расследовать подобные случаи, но и порой – пытаются откровенно «откосить», отвечая стандартными отписками и отказами. Хотя – как раз их то и можно понять: во время работы финансовой пирамиды мошенников привлекать пока что не за что – факт мошенничества попросту не совершился, а уже после – зачастую невозможно, т.к. потерпевшие сами делают всё возможное, что бы затруднить работу следствию, и свести на нет доказательную базу.

Другими словами, правоохранители попросту не должны отвечать за беспросветную тупость влошенцев, как и – не должны исправлять последствия этой тупости.

В подобных случаях граждане должны руководствоваться прежде всего – здравым смыслом, т.к. на каждого дурака закон не придумаешь. На практике же – происходит совершенно противоположное: подавляющее большинство полностью игнорирует здравый смысл, руководствуясь исключительно жадностью, либо – поддавшись влиянию и уговорам своих родственников и знакомых, или прямому воздействию мошенников.

В результате – имеем то, что имеем: сотни тысяч псевдо-вкладчиков массово лишаются своих денег, более того – некоторые особо одарённые влазят в кредитную кабалу, отдавая не только свои собственные средства, но и – заёмные, беря кредиты в банках, закладывая имущество и недвижимость, а иногда даже – и материнский капитал.

К моему большому сожалению, просветительская и разоблачительная деятельность на уровне интернет-СМИ, в т.ч. – и моя собственная – имеет весьма малую эффективность, или не имеет её вовсе. Так, при публикации обзорных и разоблачающих материалов, с приведением 100% доводов и аргументов о мошенничестве и лохотронности проектов, реально прислушивается менее 1% людей, из сотен и тысяч прочитавших.

Люди активно отказываются верить в развод, даже при наличии всех доказательств, многие даже вступают в открытое противодействие и полемику, вставая на сторону лохотрона, и начинают его защищать. И так происходит до тех пор, пока не наступает скам, и новоявленные инвесторы — что называется – не огребут.

Типичный пример, один из последних – скам лохотрона Алмида, который состоялся уже год назад, но многие «вкладчики» так до сих пор и не удосужились элементарно написать заявление в полицию, хотя раньше яро защищали финансовую пирамиду, а теперь массово заваливают меня своими историями «инвестирования» и слёзно просят посодействовать или помочь вернуть деньги.

Второй нагляднейший пример — ситуация вокруг украинских финансовых пирамид Пантеон Финанс и Форекс Тренд, когда бывшие и действующие сотрудники этих афер небезуспешно манипулируют мнением общественности и обманутых ими инвесторов. Они пытаются дискредитировать саму мысль об обращении в правоохранительные органы, и за помощью к независимым субъектам. Прилагают максимальные усилия, чтобы разъединить инвесторов и не дать им предпринимать активные действия (что и так случается крайне редко).

Повторюсь: подавляющее большинство кинутых вкладчиков, кроме своих соплей в жалобах, до сих пор не предприняли ничего конкретного.

Итого – имеем целый букет проблем и последствий:

  • Снижение социального уровня жизни и социального статуса граждан, теряющих свои деньги в финансовых пирамидах;
  • Кредитная кабала, в которую граждане вовлекаются обманом;
  • Социальное недовольство граждан работой правительства и государства, недоверие к правоохранительным органам, повышение социальной и политической напряжённости;
  • Заваливание правоохранительных органов «провальными» уголовными делами  о мошенничестве, и заявлениями граждан, расследование которых весьма затруднено, и привлечение мошенников к суду – спорно или вообще невозможно;
  • Изъятие украденных денег из экономики страны, с последующим их выводом в офшоры за рубеж, что является прямым подрывом экономической безопасности России.

Встаёт вполне закономерный вопрос: ЧТО ДЕЛАТЬ В ЭТОЙ СИТУАЦИИ, как легко, изящно и эффективно закрыть проблему? Естественно, логичнее всего предположить, что гораздо проще и эффективней локализовать сам корень проблемы, нежели – бороться с её катастрофическими последствиями.

На мой взгляд, целесообразнее всего создание общественной организации, политической партии, или социального движения вкладчиков, пайщиков и инвесторов России (Украины, стран СНГ), которая бы лоббировала защиту интересов граждан в этом направлении, и продвигала соответствующие законы на уровне правительства и государственной думы.

Время пустых разговоров безвозвратно прошло, время действовать наступило ещё вчера. Последние события в ПАММ-индустрии — которая оказалась гигантским мыльным пузырём, и одновременно — бездонной чёрной дырой — наглядно показали, насколько ситуация катастрофична, а проблема — безнадёжна.

Поэтому, лично я выступаю инициатором и информационным партнером создания подобного Общественного Движения. В настоящий момент идут активные переговоры и обсуждение со-вторым инициатором идеи Общественного Движения, Сергеем Василенко (Украина).

Есть четкое понимание того, что нужно сделать, как создать, и как запустить в работу подобный механизм для защиты и помощи инвесторам. В ближайшее время будет опубликован официальный пресс-релиз о создании Общественной Организации Активных Инвесторов.

На данный момент, я считаю необходимыми следующие изменения в правовом и законодательном поле России и СНГ, касательно сферы инвестирования и финансовых рынков, а именно:

  1. Принять наконец-то закон об уголовной ответственности за создание финансовых пирамид, их пиар, рекламу и продвижение, в т.ч. – и за партнёрское вознаграждение, и сделать наказание по этим преступлениям максимально строгим. Т.е. – что бы можно было преследовать организаторов и их пособников уже на этапе создания, а не – когда они уже скроются вместе с деньгами.
  2. Лицензировать деятельность Форекс-брокеров, полностью запретив ею заниматься на территории РФ компаниям, зарегистрированным в офшоре, либо – повысив для них налог до 90%, либо – разрешить предоставлять Форекс-услуги исключительно банкам, имеющим соответствующую банковскую лицензию ЦБ РФ.
  3. Полностью запретить деятельность букмекеров, занимающихся бинарными опционами, не зависимо от места их регистрации и юрисдикции, предписать Роскомнадзору незамедлительно блокировать сайты таких букмекеров, запретить Само-Регулируемым Организациям (РСО) выдачу любых лицензий таким букмекерам, веб-провайдерам – предписать запрет доступа к их сайтам, а хостинг-провайдерам – запрет на оказание услуг аренды серверов и дискового пространства, определить размеры штрафов и административной ответственности, за нарушение таких предписаний и запретов;
  4. Обязать граждан, желающих заниматься инвестиционной деятельностью, получать соответствующие сертификаты, после прохождения ими обучения и сдачи соответствующих норм и экзаменов, подтверждения квалификации. Этим самым граждане должны будут подтвердить свою компетентность в области инвестирования, ориентироваться в законах и осознавать возможные последствия своей финансовой деятельности. Граждан, вкладывающих свои средства в сомнительные и противозаконные предприятия, проекты и схемы, без наличия сертификата соответствия, подтверждающего компетентность, привлекать к административной ответственности и штрафам.

Обобщение: надо максимально усложнить и запретить деятельность жуликам всех мастей, а для рядовых граждан даже самые заманчивые предложения об «инвестировании» сделать максимально не привлекательными, что бы те осознавали последствия.

Я очень надеюсь, что все активные инвесторы поддержат идею создания такой общественной организации, а та в свою очередь — приложит максимум усилий для защиты их интересов, и будет максимально эффективно и прозрачно выполнять свою миссию, и возложенные на неё задачи и функции.